境内个人投资(自己动手)海外投资项目应该注意什么?

2019/12/05 次浏览 作者:老迪
大致来讲,投资者想要自己选择并规划进行海外投资活动,基本上需要和两种金融机构打交道:托管行与券商。
 

 
券商提供的服务,是让投资者可以自由方便的下单进行买卖(比如二级市场上流通的各种股票,债券,基金等)。投资者在购买了证券以后,需要找一个地方存放这些证券(你可以理解为我们需要一个仓库来存放这些证券)。托管行的功能就是让投资者们存放其购买得投资产品。所有的券商,都一定需要使用一个托管行,来“存放”投资者购买的证券。
 
绝大部分综合性商业银行集团,例如汇丰银行、花旗银行、美国银行等,其旗下都有自己的券商部门。这些传统券商的特点是历史悠久,但是相对来说,他们的费用也比较高昂。(我们可以搜索《境外开户和美元投资》,该篇文章里针对不同券商的收费标准有着详细的介绍及对比分析。)
 
最近几年发展比较快的,是基于互联网的网络券商(Online broker)。这些券商的特点,是使用方便(在PC端和手机上都能灵活下单,随时检查自己的账户余额),费用低廉。在国内比较耳熟能详的例子就是支付宝,支付宝APP中的理财功能里就有相关的券商产品。
 
美国著名的杂志Barron's,每年都会评选一个“最佳网络券商”列表。我们在选择券商的时候,也当年的评选是一个很好的参考维度。而在我们选择比较券商时,除了参照历年的一个排行外,还需要考虑如下因素:①券商的安全性②覆盖的市场广度③交易的灵活方便性④券商收取的佣金⑤券商本身的经济实力⑥信用评级⑦业务范围⑧以及它使用的托管行等等。
 
资产托管在全球来说,是一个相对集中的行业。全球市场托管资量50%的份额都在摩根大通、道富、花旗银行、纽约梅隆和法国巴黎银行这五大托管行。同时他们也是全球最大的五家托管行。
 
因此我们在券商开户之前,应该搞清楚对方用的是哪家托管行,收费多少,这样我们才能更好的分析在该券商那里开户可能面临的投资风险大小。选择大的托管行相对来说资金更有保障一点,但是同样费用相对来说可能会高点。因此全看投资者个人对券商背后的托管行的重视程度来决定该券商开户的风险性。

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